Follow-Up Planning

人生の変化に合わせて、プランも変えていきましょう

包括的なファイナンシャル・プランが完成すると、その後はその通りに人生が進むでしょうか?残念ながら、最初に立てたプランが一生使えることはほとんどありません。これには主に次の3つの原因があります。

  1. 人生の目標が変わる
  2. 収入・支出に大きな変化がある
  3. 社会の状況(税制や年金額)などが変わる

当事務所で包括的なファイナンシャル・プランを作成されたお客様には、1年から3年おきの定期的なレビューを受けられることをお勧めしています。

定期的なレビュー

当事務所が提供するフォローアップ・プランニング(定期的なレビュー)では、関連するすべての分野において最新のデータを用いてプランを修正することはもちろん、新たな分野(お子様が生まれた場合は教育資金設計など)や新たなファイナンス上の問題にも対応いたします。

どのようなフォローアップが必要になるかは、お客様の状況ごとに変わってきますので、フォローアップ・プランニングをご希望のお客様には、最初に見積もりをお伝えします。

包括的なファイナンンシャル・プランを1度完成してしまえば、それを修正する労力は当初より大幅に減りますので、頻繁にライフプランに変更が必要な方であれば1年に1回、公務員や安定した会社にお勤めの方であれば3年に1回の全体的な見直しが目安になります。