テーマ別ライフプラン作成とは
テーマ別ライフプラン作成は、教育資金・住宅購入・老後資金・相続など、今直面している特定のライフイベントに焦点を当てた設計サービスです。将来に必要な資金をシミュレーションし、無理のない資金準備の方法をご提案します。
包括的ライフプラン作成より手軽に利用でき、特定の悩みを効率的に整理したい方に最適です。すべてのテーマで正確なキャッシュフロー表をお作りします。このサービスは一般的なFP事務所のライフプラン作成サービスに該当します。
こんな人におすすめ
- 子どもの教育費がどのくらい必要か具体的に知りたい人
- 住宅購入の適正予算やローン返済計画を確認したい人
- 老後資金が年金と貯蓄で足りるか不安な人
- 相続や贈与の基本的なシミュレーションをしておきたい人
- 包括的ライフプランまでは不要だが、特定の課題だけ整理したい人
- 将来の大きな支出イベントを一度専門家に相談しておきたい人
- ライフイベントの判断に自信が持てず、客観的なアドバイスが欲しい人
取り扱うテーマとサービス詳細
ライツワードFP事務所では主要なライフイベントである「教育資金」「住宅購入」「老後資金」「相続・贈与」に焦点を当てたサービスを提供しています。
教育資金
私立中学進学、大学進学資金を準備したい世帯
面談2回（各60分〜90分）
- 家族構成・教育方針の確認（私立/公立、留学希望など）
- 必要資金の試算（小中高大の学費推移）
- キャッシュフロー表に反映
- 資金準備方法の提案（預金・積立・学資保険・NISA/iDeCo活用）
住宅購入
住宅購入や住替えを検討している世帯
面談2〜3回（各60分〜90分）
- 希望する住宅エリア・予算感・時期の確認
- 住宅ローンシミュレーション（金利・期間・返済比率）
- 返済負担を踏まえたキャッシュフロー表作成
- 借入額・返済プランの適正水準を提案
老後資金
退職後の生活設計を可視化したい40代〜60代
面談2回（各60分〜90分）
- 退職時期・希望する生活費水準の確認
- 年金見込額・退職金・金融資産の把握
- 老後キャッシュフロー表（30年シミュレーション）
- 不足資金の把握と準備プランの提案
相続・贈与
不動産・金融資産の相続を考えている世帯
面談2〜3回（各60分〜90分）
- 家族構成・相続対象資産の確認
- 相続税・贈与税の基礎試算（FP範囲内）
- 分割・承継のシナリオ整理（不動産・金融資産）
- 税理士・弁護士と連携が必要な場合の方向性提示
テーマ別ライフプラン作成の価格表
複数のテーマをご希望のお客様には割引があります（セット割）
教育資金プラン
¥50,000
住宅購入プラン
¥70,000
老後資金プラン
¥50,000
相続・贈与プラン
¥90,000
セット割（複数のテーマをご希望の方）
▲¥20,000
| ※ | テーマ別ライフプラン作成コースのすべてのサービスは「J-FLECはじめてのマネープラン」割引クーポンの対象です。利用までにお客様の方で手続きをしていただく必要がありますが、相談料が最大2万4,000円割引になるおトクなクーポンなので、ぜひ利用をご検討ください。 |
