CFP-3（退職前後）が想定される方
- CFP-2より複雑なプランが必要な方
- 遺産や退職金など、大金の運用方法を迷っている方
- 可能性は低いが転職を考えている方
- 税金対策を積極的にしたい方
- 老後のための投資を積極的にしたい方
- 複数の定期保険、終身保険に加入中の方
- 相続人以外に遺産の分配を考えている方
CFP-3に含まれる項目
基本項目
- 目標設定
- 収入と支出の見える化
- 資産と負債の見える化（貸借対照表作成）
- キャッシュフロー表の作成
- 家計改善のアドバイス
- 基本的な貯蓄計画のアドバイス
- 短期および長期の目標達成のための戦略立案
- 資産配分（アセットアロケーション）の提案
- 投資アドバイス（iDeCo、NISA含む5〜10口座に関して）
- 生命保険と損害保険の見直し
- 詳細なリタイアメントプラン（２つ以上のシナリオ）
- 早期退職のためのプランニング
- 退職金の運用
- 年金の受取り方法
- 介護に関する一般的なアドバイス
選択項目
- 借金返済計画
- 子どもの大学進学のための貯蓄アドバイス
- 私立小学or私立中学進学のための資金計画
- 自社株についてのアドバイス
- ストックオプションに関するアドバイス
- 投資口座の統合
- 住宅購入と住宅ローンのための適正借入額の算出
- 不動産プラン（2物件）
- 住み替え計画
- 複雑な事情に関するプラン（結婚・離婚、両親の介護、ひきこもりなど）
価格
価格はお客様の収入や家族構成、資産規模や投資経験など、経済的な問題の複雑さによって変わります。
FPの判断またはお客様の要望により、他の包括的プランや分野別プランをご提案することもあります。
包括的ファイナンシャル・プランニング（CFP）-3
¥120,000〜176,000
